“Izvestia”: karena dimasukkan dalam database Bank Sentral, rekening orang Rusia mulai diblokir dua kali lebih sering
Di Rusia, jumlah pengaduan ke Bank Sentral (CB) dari warga yang sebenarnya terputus dari layanan perbankan karena dimasukkan dalam database transaksi mencurigakan meningkat. Tentang ini menulis “Berita”.
Layanan pers regulator menunjukkan bahwa berdasarkan hasil tiga kuartal tahun 2024, porsi pengaduan dalam kategori “Penipuan” berjumlah 14,6 persen dari total. Apalagi, pada tahun 2023 hanya ada sembilan persen permintaan ke Bank Sentral. Dengan demikian, dapat dikatakan bahwa karena penyertaan dalam database, akun Rusia mulai diblokir dua kali lebih sering.
Pada bulan Juli, Bank Sentral Rusia memperluas daftar tanda-tanda yang mungkin mengindikasikan transaksi penipuan. Lembaga kredit harus dipandu oleh daftar ini untuk mencegah transfer uang ke penjahat. Secara khusus, bank wajib menghentikan sementara transfer ke rekening yang sebelumnya digunakan untuk transaksi penipuan (drop). Dalam hal ini, ia akan dibantu oleh penilaian terhadap apa yang disebut sistem anti-penipuan – program otomatis yang dapat melihat tanda-tanda transaksi mencurigakan.
