Dua investor yang sangat bertolak belakang adalah Cathie Wood dan Warren Buffett. Wood adalah CEO dan kepala investasi Ark Invest, sebuah perusahaan yang berfokus pada investasi pada tema-tema baru seperti kecerdasan buatan (AI) atau genomik. Sebaliknya, Buffett menghabiskan sebagian besar masa jabatannya di Berkshire Hathaway memiliki saham-saham blue chip dibandingkan dengan peluang-peluang yang berisiko lebih tinggi dan mudah berubah-ubah di sektor-sektor pertumbuhan.
Meskipun memiliki filosofi yang berbeda, Wood dan Buffett memiliki beberapa kesamaan dalam portofolio mereka masing-masing. Salah satu perusahaan yang dimiliki Ark dan Berkshire disebut Sekarang Kepemilikan(NYSE: SEKARANG). Sekarang a fintech pemain yang secara khusus berfokus pada Amerika Latin dan Selatan.
Mari kita lihat mengapa Nu terlihat sangat menarik saat ini dari sudut pandang penilaian dan jelaskan mengapa tahun 2025 bisa menjadi tahun terobosan bagi peluang perdagangan yang tidak terdeteksi radar ini.
Nu adalah platform layanan keuangan digital yang menyediakan rangkaian produk inklusif kepada penggunanya mulai dari rekening giro dan tabungan, investasi, pinjaman, dan banyak lagi. Sepanjang sejarahnya, Nu berfokus pada pasar seperti Brasil, Kolombia, dan Meksiko.
Namun, pada bulan Desember lalu, perusahaan tersebut mengumumkan bahwa mereka berpartisipasi dalam putaran investasi untuk platform perbankan digital Tyme Group — yang memiliki 15 juta nasabah di Afrika Selatan dan Filipina.
Pada akhir kuartal ketiga (berakhir 30 September), Nu memiliki 110 juta anggota di platformnya, yang menandakan pertumbuhan sebesar 23% dari tahun ke tahun. Selain itu, pendapatan rata-rata per pengguna (ARPU) perusahaan meningkat secara bertahap menjadi $11 per anggota.
Dengan membuat pelanggannya lebih mendapatkan keuntungan dari waktu ke waktu, Nu telah mampu memperluas marginnya dan meningkatkan profitabilitasnya. Selama kuartal ketiga, margin kotor Nu meningkat sebesar 300 basis poin dan laba bersih meningkat sebesar 83% dari tahun ke tahun menjadi $553 juta.
Sumber gambar: Getty Images.
Berdasarkan grafik di bawah, Nu diperdagangkan tepat di tengah-tengah rangkaian operasi fintech internasional lainnya berdasarkan rasio harga terhadap penjualan (P/S).
Meskipun hal ini dapat berarti bahwa Nu dinilai lebih menarik dibandingkan dengan kelompok ini, namun tren mendasar dalam P/S perusahaanlah yang menarik perhatian saya. P/S Nu terus menurun selama beberapa bulan terakhir. Saya rasa alasan utama terjadinya hal ini adalah karena kondisi makroekonomi di seluruh Amerika Latin, khususnya di Brasil.
Meskipun kekhawatiran tersebut valid, saya tidak melihat dinamika ini sebagai alasan untuk menjual saham.
Salah satu saham yang mengalami masa sulit selama beberapa tahun terakhir adalah SoFi. SoFi adalah bisnis yang sangat mirip dengan Nu karena menawarkan banyak layanan keuangan dasar yang sama, semuanya melalui kenyamanan aplikasi seluler.
Meskipun SoFi memiliki sejumlah produk berbeda, sumber pendapatan terbesar perusahaan berasal dari pinjaman. Mengingat AS mengalami tingkat inflasi yang sangat tinggi selama beberapa tahun terakhir, Federal Reserve mengambil beberapa perubahan agresif dalam kebijakan moneternya — menaikkan biaya pinjaman sebanyak 11 kali lipat antara tahun 2022 dan 2023. Langkah-langkah ini berdampak signifikan terhadap operasi pinjaman SoFi, dan untuk jangka waktu yang lama. jangka waktu tertentu investor meninggalkan sahamnya.
Namun, gambaran perekonomian terus membaik, dan pada bulan-bulan terakhir tahun lalu The Fed mulai menurunkan suku bunga secara agresif. Tidak mengherankan, SoFi mulai menyaksikan kebangkitan pesat dalam bisnis pinjamannya, dan antusiasme terhadap saham mulai meningkat. Sejak penurunan suku bunga pertama pada pertengahan September, saham SoFi telah meningkat lebih dari 80%.
Kekhawatiran terhadap inflasi dan pertumbuhan bisnis SoFi menunjukkan kekhawatiran yang sama dengan Nu saat ini, mengingat paparan dan kerentanan perusahaan terhadap lingkungan ekonomi yang menantang di Brasil. Namun demikian, investor harus memperhatikan dan mengingat bahwa kondisi perekonomian pada akhirnya akan mulai berubah dan membaik dalam jangka panjang.
Bagi saya, kekhawatiran seputar pertumbuhan jangka pendek Nu adalah sahih. Namun gambaran jangka panjangnya masih terlihat sangat kuat — ditegaskan oleh meningkatnya basis pengguna perusahaan, peluang penjualan silang, peningkatan laba, dan ekspansi ekonomi.
Saya melihat Nu mengikuti alur yang serupa dengan SoFi dan menganggap saham ini merupakan tawaran yang menguntungkan bagi investor dengan pola pikir jangka panjang.
Pernahkah Anda merasa ketinggalan kesempatan dalam membeli saham paling sukses? Maka Anda pasti ingin mendengarnya.
Terkadang, tim analis ahli kami mengeluarkan a Saham “Double Down”. rekomendasi untuk perusahaan yang mereka pikir akan meledak. Jika Anda khawatir kehilangan kesempatan berinvestasi, sekaranglah waktu terbaik untuk membeli sebelum terlambat. Dan angka-angkanya berbicara sendiri:
Nvidia:jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami melipatgandakannya pada tahun 2009,Anda akan memiliki $352.417!*
Apel: jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami melipatgandakannya pada tahun 2008, Anda akan memiliki $44.855!*
Netflix: jika Anda menginvestasikan $1.000 ketika kami melipatgandakannya pada tahun 2004, Anda akan memiliki $451.759!*
Saat ini, kami mengeluarkan peringatan “Double Down” untuk tiga perusahaan luar biasa, dan mungkin tidak ada peluang seperti ini lagi dalam waktu dekat.
Adam Spatacco memiliki posisi di SoFi Technologies. The Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Adyen, Berkshire Hathaway, dan StoneCo. The Motley Fool merekomendasikan Nu Holdings dan PagSeguro Digital. Si Bodoh Beraneka Ragam memiliki kebijakan pengungkapan.
