American Express telah setuju untuk membayar $230 juta untuk menyelesaikan penyelidikan federal atas praktik pemasaran yang menipu dan tuduhan penipuan sipil, Departemen Kehakiman (DOJ) mengumumkan Kamis.
Di bawah penyelesaian yang dikeluarkan oleh DOJAmerican Express telah setuju untuk membayar denda perdata lebih dari $108 juta untuk menyelesaikan tuduhan bahwa perusahaan tersebut melanggar Undang-Undang Reformasi, Pemulihan, dan Penegakan Lembaga Keuangan (FIRREA).
Di sebuah rilis terpisahDOJ mengatakan American Express menandatangani perjanjian non-penuntutan, setuju untuk membayar lebih dari $138 juta karena terlibat dalam praktik penjualan yang memberikan nasihat pajak yang salah kepada konsumen.
DOJ berpendapat bahwa perusahaan yang berbasis di New York tersebut menipu dalam memasarkan produk kartu kredit dan transfer kawat dengan memasukkan nomor ID pemberi kerja “dummy” di rekening kartu kredit bank afiliasinya. Investigasi diluncurkan pada tahun 2021.
“Ketika perusahaan keuangan terlibat dalam taktik penjualan yang menipu atau memalsukan informasi untuk menutupi kegagalan dalam mengikuti peraturan yang berlaku, mereka mengancam integritas sistem keuangan kita,” Brian Boynton, wakil asisten jaksa agung, mengatakan dalam sebuah pernyataan.
Boynton mengatakan penyelesaian pada hari Kamis memperjelas bahwa DOJ akan meminta pertanggungjawaban mereka yang melanggar kepercayaan konsumen terhadap jasa keuangan.
DOJ menuduh bahwa dari tahun 2014 hingga 2017, American Express menipu memasarkan kartu kredit dengan menggunakan entitas afiliasi yang melakukan panggilan penjualan ke usaha kecil. Perusahaan kemudian akan salah menggambarkan imbalan atau biaya kartu, apakah pemeriksaan kredit akan dilakukan tanpa persetujuan konsumen dan memberikan informasi keuangan palsu kepada pelanggan seperti melebih-lebihkan pendapatan bisnis, menurut DOJ.
Departemen tersebut juga menuduh perusahaan tersebut menipu lembaga keuangan yang diasuransikan secara federal untuk mengizinkan usaha kecil memperoleh kartu kredit tanpa identifikasi yang diperlukan. Nomor identifikasi pemberi kerja diwajibkan oleh undang-undang, tetapi DOJ menuduh American Express menggunakan nomor “dummy” untuk membuka kartu bagi usaha kecil dari tahun 2015 hingga 2016.
DOJ mengatakan American Express secara menipu memasarkan produk transfer kawat kepada pelanggan bisnis kecil dari tahun 2018 hingga 2021. Karyawan diduga memberi tahu konsumen bahwa biaya transfer kawat mereka dapat dikurangkan dari pajak sebagai biaya bisnis padahal sebenarnya tidak.
Dalam sebuah pernyataan, American Express mengkonfirmasi perjanjian penyelesaian tersebut, dengan menyatakan bahwa perusahaan tersebut “bekerja sama secara ekstensif” dengan lembaga-lembaga yang menyelidiki, mendiskon produk beberapa tahun yang lalu, melakukan tinjauan internal dan menerapkan perubahan organisasi lainnya.
Berdasarkan perjanjian dan setelah kredit, American Express akan membayar total sekitar $230 juta untuk menyelesaikan masalah ini, kata perusahaan itu dalam rilisnya. “Kami memperkirakan resolusi dengan Federal Reserve akan diselesaikan dalam beberapa minggu mendatang.”
